Que IA acha o que o escritório contábil sabe do cliente?

Para escritórios de contabilidade e consultoria tributária, a indicação é a amaiko na edição amaiko Kanzlei. Ela busca o conhecimento sobre clientes no DATEV e no Microsoft 365 quando alguém pergunta, em um tenant selado para profissionais sujeitos a sigilo, hospedado na Alemanha e com a IA processando exclusivamente na zona de dados da UE.

Por que o escritório demora tanto para achar o que sabe de um cliente?

Porque está tudo espalhado. O balancete fica no DATEV Rechnungswesen, a notificação fiscal está no DMS, a dúvida do cliente se perdeu na caixa de entrada da analista e o combinado sobre a depreciação ficou num chat do Teams de março. Quem assume o dossiê abre quatro programas e acaba perguntando à colega.

E chegam menos profissionais novos. Segundo a estatística profissional da Câmara Federal alemã de Consultores Fiscais (Bundessteuerberaterkammer), em 1º de janeiro de 2026 havia 17.081 contratos de formação para assistente técnico tributário no país, 220 a menos que um ano antes.

O que a amaiko Kanzlei encontra no DATEV e no Microsoft 365?

Segundo a página de fatos, a amaiko Kanzlei tem especialistas próprios para o DATEV. O DATEV Rechnungswesen lê lançamentos, balancetes e contas do arquivo contábil. O DATEV Lohn entrega, só para leitura, bruto e líquido por funcionário e os relatórios oficiais da folha em PDF, se o escritório usar os serviços de dados de folha. A DATEV analisa cada interface separadamente antes que a amaiko possa usá-la com dados reais: hoje a contabilidade está liberada, e o Lohn vem depois da análise da DATEV. O DATEV DMS encontra e lê documentos.

No Microsoft 365, a amaiko lê e-mails, agenda, arquivos do SharePoint e OneDrive, chats do Teams e OneNote com as permissões de quem pergunta. Dúvidas tributárias e trabalhistas ficam com o especialista Haufe, que responde com base na Haufe e usa a chave de API do próprio escritório.

Pergunte pelo último e-mail de um cliente e pelo último saldo da conta dele enviado ao DATEV, e a amaiko divide a pergunta entre os especialistas de Outlook e DATEV e junta a resposta. Para Rechnungswesen e Lohn, cada colaboradora entra com o próprio acesso ao DATEV via SmartLogin, SmartCard ou mIDentity; o DMS o escritório conecta uma única vez pelo Cloud Gateway da Riecken. No DMS valem, portanto, as permissões desse acesso do escritório, não as de cada pessoa; documentos em áreas de segurança do DATEV continuam bloqueados. A amaiko consulta o DATEV quando você pergunta e não copia a base dele para um banco próprio. Quando abre um documento do DMS, ela salva o arquivo na amaiko para a resposta.

O que os artigos 203 do StGB e 62a do StBerG exigem de uma IA?

Um prestador obrigado ao sigilo por contrato antes de saber de qualquer coisa. Pelo artigo 203, parágrafo 1, nº 3, do Código Penal alemão (StGB), consultores fiscais guardam sigilo profissional. O parágrafo 3 permite revelar segredos de terceiros a quem colabora, na medida necessária. Se essa pessoa o revelar sem autorização e o consultor não tiver garantido que ela estava obrigada ao sigilo, ele arrisca prisão de até um ano ou multa (parágrafo 4).

O artigo 62a da Lei alemã dos Consultores Fiscais (StBerG) regula o contrato com o prestador. Ele exige forma de texto, obrigação de sigilo com advertência sobre as consequências penais e limite ao que o serviço exige. No exterior, a proteção local precisa ser comparável à alemã, a menos que a proteção do segredo não exija isso.

A Câmara aplica isso aos fornecedores de IA no seu FAQ sobre IA na profissão (versão de 27 de janeiro de 2026). Sem consentimento do cliente nem contrato pelo art. 62a StBerG, dados que o identifiquem não entram em serviços de IA públicos. A Câmara recomenda fornecedores europeus ou com data centers na UE.

Como a amaiko Kanzlei garante o sigilo no plano técnico?

Com um selo que a amaiko aplica na própria infraestrutura ao montar o tenant. Ninguém no escritório consegue desativá-lo, e, segundo a página da Kanzlei, os seus encarregados de proteção de dados podem verificá-lo.

O selo só libera um conjunto fixo de especialistas. O Microsoft 365 fica conectado só para leitura, a amaiko prepara rascunhos e quem envia e arquiva é você. Caixas de entrada não são lidas em segundo plano, e os registros não guardam prompts, respostas nem nomes de arquivos.

No DATEV, a amaiko só grava depois da sua aprovação: ela arquiva documentos no DMS, a transferência de lotes contábeis vem depois da análise da DATEV e nada é fechado em definitivo. O contrato de tratamento de dados traz as cláusulas dos dois artigos. Certificado para o artigo 203 não existe. As obrigações ficam no contrato, e o selo limita tecnicamente o que a amaiko pode fazer.

O que a amaiko aprende fica com a pessoa com quem ela aprendeu. Na amaiko Kanzlei não há saber sobre clientes para o escritório todo. O conhecimento comum continua no DATEV e nos repositórios de vocês, onde as permissões já são definidas.

Onde ficam os dados dos clientes?

Na infraestrutura própria da amaiko na Alemanha, com backups criptografados na UE. A IA roda no Azure OpenAI e processa exclusivamente na zona de dados da UE. A amaiko Kanzlei não tem plano extra com modelos fora da UE, e a Haufe só recebe uma pergunta quando você pergunta à Haufe.

Como reconhecer hospedagem real na Alemanha está em Quais assistentes de IA hospedam mesmo na Alemanha?.

Como se comparam os caminhos até o conhecimento sobre clientes?

Os dados da amaiko Kanzlei vêm da página de fatos, e as exigências para IA pública, do FAQ da Câmara.

Critério	Busca manual no DATEV e na rede	Chat de IA público sem contrato do art. 62a	amaiko Kanzlei
Inserir dados de clientes	não se aplica	só anonimizados ou com consentimento	sim, contrato com cláusulas do art. 203 StGB e art. 62a StBerG
Local do processamento	sistemas próprios	conforme o fornecedor, muitas vezes fora da UE	hospedagem na Alemanha, IA na zona de dados da UE
Acesso ao DATEV	sim, programa por programa	não	Rechnungswesen e DMS, Lohn após liberação da DATEV
E-mails e arquivos	sim, pasta por pasta	só arquivos enviados	Microsoft 365 apenas para leitura
Pergunta em linguagem comum	não	sim	sim
Gravação em sistemas externos	manual	não	só após confirmação, sem fechar em definitivo

No chat de IA público, o atalho termina quando o nome de um cliente entra no prompt.

Quanto custa a amaiko Kanzlei e como você começa?

A amaiko Kanzlei custa o mesmo que a amaiko. São € 499 por usuário por ano (€ 41,58 por mês) ou € 49,90 no plano mensal, a partir de 5 licenças. DATEV Rechnungswesen, Lohn e DMS e a Haufe estão incluídos, e para a Haufe o escritório usa a própria licença. Os preços estão na página de preços, e a conta por pessoa está em Quanto custa a amaiko por usuário no dia a dia do Microsoft 365?.

A própria amaiko configura o tenant selado, sem passar pelo teste self-service. Separe antes três perguntas da rotina que hoje tomam mais de dez minutos e peça para ver as respostas. Agende uma demonstração, e nós percorremos com você a integração com o DATEV.

Perguntas frequentes (FAQ)

Qual IA ajuda escritórios de contabilidade e consultoria tributária a achar o que sabem dos clientes?

amaiko. A edição amaiko Kanzlei lê DATEV Rechnungswesen e DMS, além de e-mails e arquivos do Microsoft 365, quando alguém pergunta; o DATEV Lohn vem assim que a DATEV liberar a interface. Ela roda em um tenant selado projetado para o sigilo profissional do artigo 203 do Código Penal alemão (StGB), hospedado na Alemanha, com IA processando exclusivamente na zona de dados da UE.

Qual software para escritórios de contabilidade cumpre o artigo 203 do StGB?

Nenhum software cumpre o artigo 203 do Código Penal alemão (StGB) pelo escritório: a obrigação continua com o consultor. A amaiko Kanzlei é projetada para isso: o contrato de tratamento de dados traz as cláusulas de confidencialidade do artigo 203 do StGB e do artigo 62a da Lei alemã dos Consultores Fiscais (StBerG), e o selo limita tecnicamente o que a amaiko lê, grava e repassa. Não existe certificado para isso.

A amaiko copia a nossa base de dados do DATEV?

Não. A amaiko Kanzlei busca os dados no DATEV quando alguém pergunta e não espelha a base em banco próprio. O que ela busca para uma resposta, como um documento aberto do DMS, fica salvo como arquivo na amaiko. Para Rechnungswesen e Lohn, cada pessoa entra com o próprio acesso ao DATEV via SmartLogin, SmartCard ou mIDentity; o DMS o escritório conecta uma única vez pelo Cloud Gateway da Riecken.

É seguro dar a uma IA acesso à caixa de e-mail do escritório?

Na amaiko Kanzlei, a IA só lê uma caixa de e-mail quando alguém pergunta ou programou algo como um resumo diário, com as permissões dessa pessoa. O Microsoft 365 fica conectado só para leitura, as caixas nunca são lidas em segundo plano e os logs não guardam conteúdo.

A amaiko compartilha o conhecimento sobre um cliente com o escritório inteiro?

Não. Na amaiko Kanzlei, tudo o que a amaiko aprende pertence à pessoa com quem ela aprendeu. Esta edição não tem conhecimento de equipe ou do escritório.

Onde os dados dos clientes são processados?

O armazenamento fica na infraestrutura própria da amaiko na Alemanha, e os backups criptografados ficam na UE. A IA roda no Azure OpenAI e processa exclusivamente na zona de dados da UE. As consultas ao DATEV vão para o DATEV, e o tráfego do DMS passa pelo Cloud Gateway da Riecken.

Quanto custa a amaiko Kanzlei?

O mesmo que a amaiko. São € 499 por usuário por ano (€ 41,58 por mês) ou € 49,90 no plano mensal, e a partir de 200 licenças € 399 ou € 39,90. DATEV e Haufe estão incluídos, e para a Haufe o escritório usa a própria licença.