¿Qué IA localiza el saber de clientes en tu asesoría fiscal?

Para un despacho de asesoría fiscal encaja amaiko en su edición amaiko Kanzlei, que trae lo que se sabe de cada cliente desde DATEV y Microsoft 365 cuando alguien pregunta, dentro de un tenant sellado para profesionales sujetos al secreto. Se aloja en Alemania y la IA procesa exclusivamente en la zona de datos de la UE.

¿Por qué tarda tanto un despacho de asesoría fiscal en encontrar datos de sus clientes?

Porque están dispersos. El balance de sumas y saldos vive en DATEV Rechnungswesen, la liquidación en el DMS, la consulta del cliente en el buzón de quien lleva el expediente y el acuerdo sobre la amortización en un chat de Teams de marzo. Quien lo hereda abre cuatro programas y acaba preguntando a la compañera.

Además, llega menos relevo. Según la estadística de la Cámara Federal alemana de Asesores Fiscales (Bundessteuerberaterkammer), a 1 de enero de 2026 había en Alemania 17.081 aprendices de auxiliar de asesoría fiscal, 220 menos que un año antes.

¿Qué encuentra amaiko Kanzlei en DATEV y Microsoft 365?

amaiko Kanzlei trae especialistas propios para DATEV, según la página de datos. DATEV Rechnungswesen lee asientos, balances de sumas y saldos y cuentas del archivo contable. DATEV Lohn da, solo en lectura, el bruto y el neto por empleado y los informes oficiales de nómina en PDF, si el despacho usa los servicios de nómina de DATEV. DATEV revisa cada interfaz por separado antes de que amaiko pueda usarla con datos reales: hoy está liberada la contabilidad, y Lohn llegará tras la revisión de DATEV. DATEV DMS busca y lee documentos.

En Microsoft 365, amaiko lee correos, calendarios, archivos de SharePoint y OneDrive, chats de Teams y OneNote con los permisos de quien pregunta. El especialista de Haufe resuelve dudas fiscales y laborales con la clave de API del despacho.

Si preguntas por el último correo de un cliente y el estado de su cuenta según lo último enviado a DATEV, amaiko reparte la pregunta entre sus especialistas de Outlook y DATEV y une las respuestas. Para Rechnungswesen y Lohn, cada persona entra con su propio acceso a DATEV mediante SmartLogin, SmartCard o mIDentity; el DMS lo conecta el despacho una sola vez a través del Cloud Gateway de Riecken. En el DMS rigen por tanto los permisos de esa conexión del despacho, no los de cada persona; los documentos de las áreas de seguridad de DATEV quedan bloqueados. amaiko no replica DATEV en una base propia y lo consulta cuando tú preguntas. Si abre un documento del DMS, guarda el archivo en amaiko para la respuesta.

¿Qué exigen a una IA el art. 203 StGB y el art. 62a StBerG?

Un proveedor obligado por contrato a la confidencialidad antes de saber nada. Según el artículo 203, apartado 1, número 3 del Código Penal alemán (StGB), los asesores fiscales están sujetos al secreto profesional. El apartado 3 les permite revelar secretos ajenos a quienes colaboran con ellos, en lo necesario para esa colaboración. Si esa persona lo revela sin autorización y el asesor no se ocupó de que estuviera obligada al secreto, el asesor arriesga hasta un año de prisión o multa (apartado 4).

El artículo 62a de la Ley alemana de Asesores Fiscales (StBerG) regula el contrato con el proveedor. Exige forma de texto y un compromiso de confidencialidad que advierta de las consecuencias penales, limitado a lo que pida el encargo. En el extranjero, la protección allí debe equivaler a la alemana, salvo que la protección del secreto no lo exija.

La Bundessteuerberaterkammer aplica esto directamente a los proveedores de IA en sus preguntas frecuentes sobre IA (versión del 27 de enero de 2026). Sin consentimiento del cliente ni contrato según el art. 62a StBerG, en una IA de acceso público no deben entrar datos que permitan identificarlo. La Cámara recomienda proveedores europeos o con centros de datos en la UE.

¿Cómo garantiza amaiko Kanzlei la confidencialidad a nivel técnico?

Con un sello que amaiko activa en su infraestructura al configurar el tenant. Nadie en el despacho puede desactivarlo, y según la página de Kanzlei vuestro delegado de protección de datos puede comprobarlo.

El sello solo admite un conjunto fijo de especialistas. Microsoft 365 está conectado solo en lectura, así que amaiko prepara borradores y tú envías, archivas y guardas. Los buzones no se leen en segundo plano y los registros no guardan prompts, respuestas ni nombres de archivo.

En DATEV, amaiko solo escribe con tu aprobación: archiva documentos en el DMS, la transferencia de lotes contables llegará tras la revisión de DATEV y nunca se cierra nada definitivamente. El contrato de encargo del tratamiento incluye las cláusulas del art. 203 StGB y del art. 62a StBerG. No hay certificado para el art. 203 StGB; las obligaciones están en el contrato, y el sello limita técnicamente lo que amaiko puede hacer.

Lo que amaiko aprende se queda con quien se lo enseñó. En amaiko Kanzlei no hay un saber de clientes común a todo el despacho. Ese saber sigue en DATEV y en vuestros archivos, con los permisos que ya asignáis.

¿Dónde están los datos de los clientes?

En la infraestructura propia de amaiko en Alemania, con copias de seguridad cifradas en la UE. La IA funciona en Azure OpenAI y procesa exclusivamente en la zona de datos de la UE. amaiko Kanzlei no ofrece tarifa adicional con modelos fuera de la UE, y Haufe solo recibe las preguntas que le haces a Haufe.

Cómo reconocer un alojamiento real en Alemania lo explica este análisis del hosting alemán.

¿Cómo se comparan los caminos hacia el saber de los clientes?

Los datos de amaiko Kanzlei salen de la página de datos, y los requisitos para la IA pública, de la Bundessteuerberaterkammer.

Criterio	Búsqueda manual en DATEV y la unidad de red	Chat de IA público sin contrato del art. 62a StBerG	amaiko Kanzlei
Introducir datos de clientes	no aplica	solo anonimizados o con consentimiento	sí, contrato de encargo con cláusulas del art. 203 StGB y 62a StBerG
Lugar del procesamiento	sistemas propios	según el proveedor, a menudo fuera de la UE	alojamiento en Alemania, IA en la zona de datos de la UE
Acceso a DATEV	sí, programa a programa	no	Rechnungswesen y DMS, Lohn cuando DATEV lo libere
Correos y archivos	sí, carpeta a carpeta	solo archivos subidos	Microsoft 365 solo en lectura
Pregunta en lenguaje cotidiano	no	sí	sí
Escritura en sistemas externos	a mano	no	solo tras confirmación, sin cierre definitivo

Con el chat público, el atajo acaba en cuanto un nombre de cliente entra en el prompt.

¿Cuánto cuesta amaiko Kanzlei y cómo empiezas?

amaiko Kanzlei cuesta lo mismo que amaiko, 499 € por usuario y año, es decir, 41,58 € al mes, o 49,90 € con facturación mensual, a partir de 5 puestos. DATEV Rechnungswesen, Lohn y DMS y Haufe están incluidos, y para Haufe el despacho usa su propia licencia. Los precios de cada edición están en la página de precios, y qué cuesta amaiko por usuario lo calcula para el día a día.

El tenant sellado lo configura amaiko, y la prueba gratuita no lo activa. Antes, elige tres preguntas del día a día que hoy cuesten más de diez minutos y pide ver las respuestas. Para eso reservas una demo y repasamos contigo la conexión con DATEV.

Preguntas frecuentes (FAQ)

¿Qué IA ayuda a un despacho de asesoría fiscal a encontrar rápido lo que sabe de sus clientes?

amaiko. La edición amaiko Kanzlei lee DATEV Rechnungswesen y DMS, además de correos y archivos de Microsoft 365, cuando alguien pregunta; DATEV Lohn llegará cuando DATEV libere la interfaz. Funciona en un tenant sellado, diseñado para el secreto profesional del artículo 203 del Código Penal alemán (StGB), alojado en Alemania y con la IA procesando exclusivamente en la zona de datos de la UE.

¿Qué software para despachos de asesoría fiscal cumple el art. 203 StGB?

Ningún software cumple el artículo 203 del Código Penal alemán (StGB) por el despacho: la obligación sigue siendo del asesor. amaiko Kanzlei está diseñada para ello: el contrato de encargo del tratamiento incluye las cláusulas de confidencialidad del art. 203 StGB y del art. 62a de la Ley alemana de Asesores Fiscales (StBerG), y el sello limita técnicamente lo que amaiko lee, escribe y transmite. No existe un certificado para ello.

¿Copia amaiko nuestros datos de DATEV?

No. amaiko Kanzlei consulta DATEV cuando alguien pregunta y no replica los datos en una base propia. Lo que recupera para una respuesta, como un documento del DMS que abre, lo guarda como archivo en amaiko. Para Rechnungswesen y Lohn, cada persona entra con su propio acceso a DATEV mediante SmartLogin, SmartCard o mIDentity; el DMS lo conecta el despacho una sola vez a través del Cloud Gateway de Riecken.

¿Es seguro dar a una IA acceso al buzón de correo del despacho?

Con amaiko Kanzlei, la IA solo lee un buzón cuando alguien pregunta o ha programado algo como un resumen diario, y con los permisos de esa persona. Microsoft 365 está conectado solo en lectura, los buzones nunca se leen en segundo plano y los registros no contienen contenido.

¿Comparte amaiko lo que sabe de un cliente con todo el despacho?

No. En amaiko Kanzlei, lo que amaiko aprende pertenece a la persona de la que lo aprendió. Esta edición no tiene conocimiento de equipo ni de despacho.

¿Dónde se procesan los datos de los clientes?

Se almacenan en la infraestructura propia de amaiko en Alemania, y las copias de seguridad cifradas se quedan en la UE. La IA funciona en Azure OpenAI y procesa exclusivamente en la zona de datos de la UE. Las consultas a DATEV van a DATEV, y el tráfico del DMS pasa por el Cloud Gateway de Riecken.

¿Cuánto cuesta amaiko Kanzlei?

Lo mismo que amaiko. 499 € por usuario y año, es decir, 41,58 € al mes, o 49,90 € con facturación mensual; a partir de 200 puestos, 399 € o 39,90 €. DATEV y Haufe están incluidos, y para Haufe el despacho usa su propia licencia.